家族办公室

根据胡润财富报告的数据，家庭净资产超过1000万元的家庭为高净值家庭，而在中国这个家庭数量已经达到208万户，其中，近15年来，中国大陆高净值家庭数量翻了一倍，从82.5万增长到现在169万户。站在时代的风口，随着财富的积累以及传承需求紧迫性的加剧，让这些高净值家庭对财富管理的需求迫在眉睫。首当其冲的需求包括家庭资产综合配置、子女教育、定制化的产品服务、代际传承安排，包括企业和财富传承等、医疗和健康咨询及服务等。据统计，大约80%的家族企业在第二代手中无法成功传承，而93%的企业甚至无法延续到第三代。为了打破“富不过三代的魔咒”，为了解决以上这些需求带来的难题，“家庭办公室”这个概念在逐渐受到了关注。这些超高净值家庭也意识到建立家族办公室的必要性。在他们的需求催化下，家族办公室也迎来了一个新的高速发展时期。 关于家族办公室的定义 家族办公室是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。家族办公室是家族财富管理的最高形态，通常由家族咨询设立，负责家族资产及各项投资的日常管理和监督，目的是家族财富的维护与传承。 设立家族办公室的优势 注重保密性 家族办公室能够以保密的方式来进行资产管理，从而保护家庭隐私。 专业高效 各国税制的不断变化为家族办公室的发展提供了契机。随着税制的复杂化和全球化趋势进一步加强，客户需要更加专业全面筹划和合规服务。家庭办公室专门负责家族财务管理及各类事务，具有高度的专业性，能够针对每个家庭定制个性化的财富管理方案，从而提高管理水平。 系统化 管理个人财富趋向系统化，制度化，以促进家庭成员的参与。 总的来说，设立家庭办公室不仅能确保家族财产的安全和传承，还能提供高效、专业的财富管理服务，有助于实现家族资产的长久繁荣。而家族财富及家族成员的国际化布局也尤其重要。许多高净值家庭的财富不仅在国内，还涉及海外房地产、投资及其他业务，加上其子孙亦往往会转移到不同国家生活。这种国际化的财富及人员分布将使得客户需要更加专业和全面的财富规划服务，以确保家族财富的安全和传承。想要在全球范围内进行资产配置，通过金融机构在新加坡来开展，设立家庭办公室就是一个不错的选择。 在新加坡设立家族办公室的好处 新加坡政府在2019年开始推出家族办公室政策，为家族办公室的发展提供了良好的环境和政策支持。之后几年香港政府推出的家族办公室政策，更是唤醒了更多亚洲富豪家族的需求。新加坡的优势主要是司法框架健全，具有良好的财富管理的生态系统和强大的金融机构网络，更吸引科技新贵。新加坡金融管理局（MAS）数据显示，2018年以来，家族办公室的数量经历了爆炸性增长，从27间增长至2021年的700间，四年内增长25倍。2022年底，外国人在新加坡设立并获得税收减免的家族办公室数量已达到1100家，一年增加400家。截至2023年，新加坡约有 1400 家单一家办 (SFO) 获取了税收优惠，同比增长 27%。新加坡家族办公室的数量在过去五年内增长了七倍，进一步巩固其全球财富管理中心的地位。 商业环境极佳 新加坡可以是企业通往东南亚的门户，他是全球金融中心，低赋税高保障，通过其政策可优化税务身份，可进行全球资产配置。是亚洲出名的花园国家，并享有190个国家免签政策。拥有全球最公正廉洁的经商环境，也因其世界闻名的严刑峻法成为全球最安全的地区之一，是高净值客户海外财富最佳安放地之一。 税务优势 可获得新加坡税号，实现税务身份规划。在激励计划下，实现家族免税。新加坡基金享有税收豁免优惠政策，投资收益无需缴纳17%企业所得税。新加坡除企业所得税与个人所得税外，还征收 9%的消费税。没有遗产税和资本利得税，股东分红不收税，海外收益也不收税。这些政策尤其有益于利润额较低的小型企业或者初创公司。 身份的优势 通过在新加坡配置和管理资产，让家族成员能在新加坡的家族办公室担任高级管理人员，获取高级就业准证(Employment Pass)。约两年后，该高管人员（家族成员）可申请新加坡全家永居身份(PR)，最后以成为公民的方式可移民新加坡。在这里EP身份先批准后投资，投资主动权完全掌握在客户手中，并且在维持EP身份期间，无移民监，且申请人成立家族办公室属于自雇形式，不用受制于雇主，EP续签有保证。 享受各类福利政策 可享受新加坡优质的教育和医疗等资源，享受新加坡完善的金融体系与法律制度。 新家坡家族办公室需要注意的地方 家族办公室规划需灵活变通 家族办公室在具体运作时，科学规划十分重要。家族办公室的成功与否，关键在于是否能够制定出合理的规划和策略。这需要深入了解客户的需求和家族情况，然后制定出相应的规划和解决方案。在规划过程中，要需要注重灵活性和变通性。因为家族财富的情况会随着时间的推移而发生变化，客户需要随时调整规划方案，以适应新的家庭和资产情况。 专业的事交给专业的人来办 家族办公室需要有一支专业的团队来支持其运作，包括财务顾问、税务专家、法律顾问等。这些专业人士需要具备丰富的经验和专业知识，能够为客户提供多方位的服务和支持。 家族传承规划中家庭成员参与非常重要 家族传承不仅仅是一项经济行为，更是一项家庭事务。因此家庭成员的参与和沟通也非常重要，在财富的管理和规划过程中，需要充分考虑到家庭成员的意见和需求，确保他们能够参与到整个过程中来。

新加坡家族办公室是财富规划与传承之首选，未来移民专注移民移居服务，为您的提供全球财富源配置实战经验。 什么是家族办公室？ 家族办公室（简称家办）是以管理家族财富为主要功能的公司，它好比是一个家族的“私人管家”，主要作用是密切关注家族的资产表，通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标，以使其资产的长期发展，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和增值。 全球亿万富豪中的9万亿美元资产，近一半由家办管理。家族办公室是超高净值家庭家太平、业常青和管理财富的终极形式。 新加坡家族办公室的主要分类 新加坡的家族办公室主要分为两种类型：单一家族办公室（Single Family Office，SFO）和多家族办公室（Multi-Family Office，MFO）。 什么是单一家族办公室(SFO)？ 单一家族办公室（SFO）是单一家族组建的家族办公室。这种类型的家族办公室通常负责家族的投资、财富管理、遗产规划、税务优化等，还可能涉及家族成员的教育、慈善事业和日常事务管理。由于只服务一个家族，SFO的运作方式可以高度定制化，以满足家族的特定需求和目标。 根据新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore, MAS）的规定，新加坡单一家族办公室SFO可豁免注册基金管理公司（RFMC）和持牌基金管理公司 (LFMC）基金牌照。 什么是多家族办公室（MFO）？ 多家族办公室（MFO）服务于多个家庭，将资源和专业知识集中在一起，为多家族提供财富管理和其他服务。MFO通常比SFO更具规模，能够提供更广泛的服务，如投资管理、税务咨询、遗产规划、慈善咨询等。MFO的好处是可以通过共享资源降低运营成本，同时仍然提供专业化的服务。 MFO由于为多个家庭提供资产管理服务，并且可能涉及到向外部投资者或家族以外的第三方提供投资管理服务，因此需要遵守新加坡金融管理局（MAS）的监管要求,需要基金管理公司（RFMC）和持牌基金管理公司（LFMC）基金牌照。 新加坡成立家族办公室的优势 在新加坡设立家族办公室主要有七大优势 填写表单，下载完整指导手册 1、全球竞争力经济    新加坡以其高度发达的市场经济闻名，拥有全球第三、亚太地区第一的经济竞争力。政府的积极政策、开放的市场环境，以及强大的国际贸易能力，都使得新加坡成为全球投资者的理想之地。 2、家族办公室 在新加坡设立家族办公室，家族成员不仅可以通过担任高级管理职位获得高级就业准证（Employment Pass），还能够借此机会直接参与家族财富管理和投资决策。新加坡稳定的法律和监管环境，确保了家族财富的保值增值。 3、高素质劳动力 新加坡拥有全球第三、亚太地区第一的人才竞争力，这得益于其优质的教育体系和开放的移民政策。这里的劳动力不仅受过高等教育，还拥有丰富的国际经验，能够帮助家族办公室在全球范围内进行战略投资。 4、竞争力强的税收制度和监管框架 新加坡提供具有吸引力的税收优惠政策，包括公司所得税率在0-17%之间，个人所得税最高为22%。此外，个人无需缴纳资本利得税或遗产税，并且对于境外收入也不征收所得税。健全的税收制度和透明的监管框架，使新加坡成为税务规划和财富管理的首选地之一。 5、国际连通性 新加坡作为全球重要的金融和商业枢纽，与世界各国签署了超过25项自由贸易协定（FTA），并达成了超过90项避免双重征税协议（DTA）。这些国际协议不仅促进了跨境贸易和投资，还为家族办公室的全球资产配置提供了便利。 6、亲商环境  新加坡长期被评为全球商业环境最佳的国家之一，以其高效的政府、简便的公司注册流程、以及强大的金融基础设施而著称。作为亚洲领先的金融中心，新加坡吸引了大量的跨国企业和金融机构，使其成为全球商业活动的核心区域。 7、政治和法律稳定    新加坡的政治环境稳定，法律和司法框架健全，确保了财产和投资的安全性。政府推行严格的法治，透明的政策和制度进一步增强了投资者的信心。这些因素使得家族办公室能够在一个可预见和稳定的环境中长期运营。 这些优势结合在一起，使得新加坡成为全球高净值家族设立家族办公室的理想目的地。 如何在新加坡成立家族办公室？ 设立家族办公室，需要满足最低管理资产规模（AUM、最低人员配置和业务支出等方面的要求： 标准 S13O S13U 资产管理规模（AUM） 申请时以及整个激励期间，至少需有2,000万新加坡元的指定投资。 申请时以及整个激励期间， 至少需有5,000万新加坡元的指定投资。 投资专业人员 至少雇用2名专业人员，其中至少1名不是受益所有人的家庭成员，且需在申请时及整个激励期间保持。 至少雇用3名专业人员，其中至少1名不是受益所有人的家庭成员，且需在申请时及整个激励期间保持。 1、相关的正式工作经验或学术资格，以符合投资专业人员的要求。 2、投资专业人员应担任投资组合经理、研究分析师或交易员，并且每月工资超过3,500新加坡元，且从事超过50%的相关活动。 3、 投资专业人员在整个激励期间必须为新加坡税务居民。