新加坡家族办公室是财富规划与传承之首选，未来移民专注移民移居服务，为您的提供全球财富源配置实战经验。
家族办公室（简称家办）是以管理家族财富为主要功能的公司，它好比是一个家族的“私人管家”，主要作用是密切关注家族的资产表，通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标，以使其资产的长期发展，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和增值。
全球亿万富豪中的9万亿美元资产，近一半由家办管理。家族办公室是超高净值家庭家太平、业常青和管理财富的终极形式。
新加坡家族办公室的主要分类
新加坡的家族办公室主要分为两种类型：单一家族办公室（Single Family Office，SFO）和多家族办公室（Multi-Family Office，MFO）。
什么是单一家族办公室(SFO)？
单一家族办公室（SFO）是单一家族组建的家族办公室。这种类型的家族办公室通常负责家族的投资、财富管理、遗产规划、税务优化等，还可能涉及家族成员的教育、慈善事业和日常事务管理。由于只服务一个家族，SFO的运作方式可以高度定制化，以满足家族的特定需求和目标。
根据新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore, MAS）的规定，新加坡单一家族办公室SFO可豁免注册基金管理公司（RFMC）和持牌基金管理公司 (LFMC）基金牌照。
什么是多家族办公室（MFO）？
多家族办公室（MFO）服务于多个家庭，将资源和专业知识集中在一起，为多家族提供财富管理和其他服务。MFO通常比SFO更具规模，能够提供更广泛的服务，如投资管理、税务咨询、遗产规划、慈善咨询等。MFO的好处是可以通过共享资源降低运营成本，同时仍然提供专业化的服务。
MFO由于为多个家庭提供资产管理服务，并且可能涉及到向外部投资者或家族以外的第三方提供投资管理服务，因此需要遵守新加坡金融管理局（MAS）的监管要求,需要基金管理公司（RFMC）和持牌基金管理公司（LFMC）基金牌照。
新加坡成立家族办公室的优势
在新加坡设立家族办公室主要有七大优势
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1、全球竞争力经济
新加坡以其高度发达的市场经济闻名，拥有全球第三、亚太地区第一的经济竞争力。政府的积极政策、开放的市场环境，以及强大的国际贸易能力，都使得新加坡成为全球投资者的理想之地。
2、家族办公室
在新加坡设立家族办公室，家族成员不仅可以通过担任高级管理职位获得高级就业准证（Employment Pass），还能够借此机会直接参与家族财富管理和投资决策。新加坡稳定的法律和监管环境，确保了家族财富的保值增值。
3、高素质劳动力
新加坡拥有全球第三、亚太地区第一的人才竞争力，这得益于其优质的教育体系和开放的移民政策。这里的劳动力不仅受过高等教育，还拥有丰富的国际经验，能够帮助家族办公室在全球范围内进行战略投资。
4、竞争力强的税收制度和监管框架
新加坡提供具有吸引力的税收优惠政策，包括公司所得税率在0-17%之间，个人所得税最高为22%。此外，个人无需缴纳资本利得税或遗产税，并且对于境外收入也不征收所得税。健全的税收制度和透明的监管框架，使新加坡成为税务规划和财富管理的首选地之一。
5、国际连通性
新加坡作为全球重要的金融和商业枢纽，与世界各国签署了超过25项自由贸易协定（FTA），并达成了超过90项避免双重征税协议（DTA）。这些国际协议不仅促进了跨境贸易和投资，还为家族办公室的全球资产配置提供了便利。
6、亲商环境
新加坡长期被评为全球商业环境最佳的国家之一，以其高效的政府、简便的公司注册流程、以及强大的金融基础设施而著称。作为亚洲领先的金融中心，新加坡吸引了大量的跨国企业和金融机构，使其成为全球商业活动的核心区域。
7、政治和法律稳定
新加坡的政治环境稳定，法律和司法框架健全，确保了财产和投资的安全性。政府推行严格的法治，透明的政策和制度进一步增强了投资者的信心。这些因素使得家族办公室能够在一个可预见和稳定的环境中长期运营。
这些优势结合在一起，使得新加坡成为全球高净值家族设立家族办公室的理想目的地。
如何在新加坡成立家族办公室？
设立家族办公室，需要满足最低管理资产规模（AUM、最低人员配置和业务支出等方面的要求：
标准 | S13O | S13U |
资产管理规模（AUM） | 申请时以及整个激励期间，至少需有2,000万新加坡元的指定投资。 | 申请时以及整个激励期间， 至少需有5,000万新加坡元的指定投资。 |
投资专业人员 | 至少雇用2名专业人员，其中至少1名不是受益所有人的家庭成员，且需在申请时及整个激励期间保持。 | 至少雇用3名专业人员，其中至少1名不是受益所有人的家庭成员，且需在申请时及整个激励期间保持。 |
1、相关的正式工作经验或学术资格，以符合投资专业人员的要求。 2、投资专业人员应担任投资组合经理、研究分析师或交易员，并且每月工资超过3,500新加坡元，且从事超过50%的相关活动。 3、 投资专业人员在整个激励期间必须为新加坡税务居民。 | 1、相关的正式工作经验或学术资格，以符合投资专业人员的要求。 2、投资专业人员应担任投资组合经理、研究分析师或交易员，并且每月工资超过3,500新加坡元，且从事超过50%的相关活动。 3、 投资专业人员在整个激励期间必须为新加坡税务居民。 | |
支出要求 | 分级支出要求，最低需在本地业务支出中投入200,000新加坡元 | 分级支出要求，最低需在本地业务支出中投入200,000新加坡元。 |
资本部署要求 | 在以下项目中投资金额较低者：（1）1,000万新加坡元或（2）10%的AUM： (i) 在新加坡金融管理局（MAS）批准的交易所上市的股票、房地产投资信托（REITs）、商业信托或ETF； (ii) 符合条件的债务证券； (iii) 新加坡持牌金融机构发行的非上市基金； (iv) 新加坡非上市运营公司投资； (v) 与气候相关的投资； (vi) 新加坡金融机构参与的混合金融结构。 1.5倍或2倍已认定投资额的资本部署要求计算 | 在以下项目中投资金额较低者：（1）1,000万新加坡元或（2）10%的AUM：<br> (i) 在新加坡金融管理局（MAS）批准的交易所上市的股票、房地产投资信托（REITs）、商业信托或ETF；<br> (ii) 符合条件的债务证券；<br> (iii) 新加坡持牌金融机构发行的非上市基金；<br> (iv) 新加坡非上市运营公司投资；<br> (v) 与气候相关的投资；<br> (vi) 新加坡金融机构参与的混合金融结构。<br> 1.5倍或2倍已认定投资额的资本部署要求计算 |
私人银行账户 | 该基金必须在申请时及整个激励期间，在新加坡持牌金融机构设立私人银行账户。 | 该基金必须在申请时及整个激励期间，在新加坡持牌金融机构设立私人银行账户。 |
注：以上为2023年7月5日起生效的要求。
新加坡家办申请流程
在新加坡设立家族办公室的整个流程大约需要6至12个月的时间，具体时长取决于申请过程中负责审查的工作人员的效率。
步骤 | 具体办理事项 | 一般处理时间 |
架构与注册 | 评估各种架构选项是否适合满足客户的家庭需求； | ２~３周 |
注册各法人实体（控股公司、基金公司等），其中基金公司可设立为可变资本公司（VCC）； | ||
两家新加坡公司开立银行账户(包括零售和私人银行账户)。 | ||
准备材料 | 撰写商业计划书，向新加坡人力部递交EP就业准证的申请材料； | 3~4周 |
准备资金来源解释文件等； | ||
准备向金融局提交的投资策略报告及税务豁免申请表格。 | ||
申请免税及牌照/牌照豁免 | 对资产管理公司注入投资资产； | 14~24周 |
申请MASNET账号，提交合同和基金免税计划的申请表格和文件，金管局税务豁免正式批复； | ||
申请牌照/牌照豁免：家族办公室从事基金管理，属于《证券和期货法》(“SFA”)所监管的活动之一，作为基金管理人的家族办公室，在经营基金管理业务之前，需要先申请牌照或注册(视情况而定)，除非符合《证券和期货法》豁免条件，如单一家族办公室即可豁免。 | ||
等待免税令生效，完成申请 | EP准证获批； |
４~６周 |
架构设立完成。 |
